Campagna di sensibilizzazione contro il “Money Muling”
Le truffe online sono in continua evoluzione.
Se qualcuno chiede di trasferire del denaro utilizzando il suo conto corrente in cambio di contanti, allora sta chiedendo di essere un money mule (mulo di denaro). In tal caso, potrebbe diventare complice di un reato finanziario senza neanche saperlo.
Di cosa si tratta
Le truffe di questo tipo iniziano con un messaggio di posta che offre un lavoro facile, ben ripagato e fattibile da casa propria.
Il contenuto del messaggio si presenta generalmente vago: menziona solo un eventuale pagamento, la possibilità di lavorare da casa e per avere ulteriori dettagli viene richiesto alla vittima di rispondere all’e-mail.
Se la vittima accetta l’offerta di lavoro, generalmente viene richiesta la disponibilità di operare trasferimenti di denaro trattenendo una commissione: il denaro che verrà trasferito proviene da attività illegali, ricadendo nel reato di riciclaggio.
Tali schemi consentono ai criminali a riciclare denaro da attività fraudolente e account compromessi.
Segnali a cui prestare attenzione per non cadere nella trappola
Prestando attenzione ad alcuni segnali, è possibile difendersi dalle minacce del web e smascherare i tentativi di raggiro.
Per reclutare “money mules”, gli annunci di lavoro sono spesso utilizzati come esca con un’offerta vantaggiosa che prevede un compenso qualora si accetti di ricevere temporaneamente dei soldi dal conto corrente oppure di prelevare contanti da consegnare a qualcuno o da versare su un conto estero.
Bisogna sempre diffidare di tutti quegli annunci che promettono di guadagnare soldi facili, soprattutto se provenienti da social network, e-mail o contatti inaspettati tramite applicazioni di messaggistica istantanea. Inoltre, non bisogna mai fornire i propri dati bancari a sconosciuti.
Chiunque ritiene di essere coinvolto in una truffa come money mule, deve contattare immediatamente la propria banca per bloccare il trasferimento di denaro. Bisogna quindi rivolgersi alle forze dell’ordine per segnalare l’accaduto.
Per maggiori informazioni:
Banca d'Italia - Campagna di sensibilizzazione contro il Money Muling - 2023 (bancaditalia.it)